Rotina Financeira: Dicas práticas para Gestores e Donos de Pequenos Negócios

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rotina financeira
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Hábitos pequenos podem trazer grandes mudanças, e isso também se aplica na gestão de uma empresa. Se você está à frente de um negócio, provavelmente já se deparou com o termo “rotina financeira” sem saber como fazê-la na prática.

Isso é mais comum do que se imagina. A falta de conhecimento sobre controle e rotina financeira é umas das principais razões porque os empreendedores procuram soluções como o yampa, que facilitam a análise e a compreensão dos números da empresa. 

Foi assim que a Alessandra, uma dermatologista de Goiânia chegou até aqui. Ela estava buscando meios de melhorar seus ganhos com seu consultório quando percebeu que o máximo que sabia fazer da gestão financeira era o controle de entradas e saídas.

Se esse também é seu caso, hoje é seu dia de sorte, pois neste artigo vamos explorar as melhores práticas e ferramentas para integrar hábitos financeiros eficazes na sua rotina empresarial.

Por que a Rotina Financeira é Importante?

Por conta da sua formação, a Dr.ª Alessandra faz uma associação bem inteligente sobre este assunto: o financeiro é como o coração que bombeia o sangue para todo o corpo (empresa), levando recursos para todas as áreas. Sendo assim, é fundamental saber para onde ele está indo.

Monitorar de perto o fluxo de caixa, pagamentos, faturamento e gestão de contas são aspectos essenciais para o sucesso financeiro.

Cada negócio pode ter algumas rotinas diferentes, sendo que, quando elas começam a crescer, elas precisam de maiores rotinas, mas a base é sempre a mesma.

Sendo assim, como gestor financeiro, é importante manter hábitos como monitoramento frequente das finanças e comunicação transparente com a equipe financeira e outros departamentos.

Além disso, você precisa de atualização constante sobre tendências e melhores práticas de gestão financeira. Se você, que é o dono do negócio, não pensar no futuro da empresa, quem vai pensar?

Divisão da Rotina Financeira

Ao estabelecer uma rotina financeira, é importante entender as duas áreas principais: operacional e estratégica.

Operacional

Na parte operacional, concentre-se em atividades como:

Estas são as bases que todas as empresas precisam, embora possam variar de acordo com o tipo de negócio.

Estratégica

A parte estratégica envolve análises mais aprofundadas e planejamento a longo prazo, incluindo:

  • Análise de indicadores (margem de contribuição, lucro operacional etc.)
  • Planejamento tributário
  • Gestão de risco financeiro
  • Precificação e análise de investimentos

Como Implementar a Rotina Financeira na Prática?


Passo 1: Levante e Analise Dados

Comece reunindo informações financeiras dos últimos meses. Analise esses dados para identificar tendências e áreas de melhoria. 

Se não tiver, comece agora, o importante é ter um histórico dos dados financeiros do seu negócio. 

Algunos relatórios que podem te ajudar são:

  1. Precificação
  2. Ponto de equilíbrio
  3. Fluxo de caixa
  4. DRE
  5. Planejamento Financeiro
  6. Indicadores de Performance 

 

Passo 2: Delegue Tarefas Operacionais

Delegar tarefas rotineiras que não precisem de formação ou estratégia, tais como lançamento de dados. 

Isso pode liberar tempo para focar em aspectos estratégicos do negócio.

 

Passo 3: Estabeleça uma Rotina Diária, Semanal e Mensal

 

  • Diariamente: Concilie transações, verifique boletos recebidos e mantenha registros atualizados.
  • Semanalmente: Acompanhe o saldo da empresa e faça análises mais detalhadas.
  • Mensalmente: Faça a emissão de boletos, folha de pagamento, análise de indicadores e envio de documentos ao contador.

 

Passo 4: Use Ferramentas Adequadas 

Utilizar softwares de gestão financeira, como o yampa, podem simplificar o processo, pois ele oferece inúmeras funcionalidades de análise e categorização das finanças. 

Lembre-se que Gestão Financeira não se resume a anotar entradas e saídas de dinheiro. Isso é apenas a parte operacional. Por isso que o yampa é um software completo de gestão financeira: além de ajudar a realizar o operacional, ele te guia nas ações estratégicas.

Algumas das características que fazem o yampa ser perfeito para donos de empresas de pequeno porte é o seu painel de saúde financeira, que permite uma análise rápida sobre a realidade da caixa do negócio. 

dashboard fluxo de caixa
Com o yampa é muito mais fácil saber no que caminho estão as finanças do seu negócio


Além disso, sistemas de gerenciamento de tarefas, como Asana ou Notion, também podem ajudar a manter a organização da sua rotina financeira.

 

Passo 5: Integre um CRM 

Um sistema de CRM pode ajudar a acompanhar o comportamento dos clientes com seu negócio, fornecendo insights valiosos para tomada de decisões financeiras.

Coloque o yampa no sua rotina financeira

Uma rotina financeira bem estruturada é chave para o sucesso de qualquer negócio, independentemente do seu tamanho. 

Mesmo com apenas 1 ano de consultório aberto, Alessandra descobriu que ter uma rotina financeira com o yampa facilita muito a visão sobre o crescimento e necessidades do seu negócio. E agora, pretende contratar sua primeira funcionária fixa para ajudar a atender mais clientes!

Ao implementar ferramentas adequadas, como o yampa, os gestores e donos de pequenas empresas podem garantir uma base financeira sólida e tomar decisões seguras com base nos números do negócio.

Veja o caso deste cliente yampa que, com apenas 15 minutos por dia de rotina financeira, conseguiu melhorar seu lucro.

O yampa será seu braço direito para tomar decisões que beneficiem seu negócio e garanta seu sucesso! Experimente o yampa e descubra como ter uma verdadeira clareza das suas finanças.

 

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