Hábitos pequenos podem trazer grandes mudanças, e isso também se aplica na gestão de uma empresa. Se você está à frente de um negócio, provavelmente já se deparou com o termo “rotina financeira” sem saber como fazê-la na prática.
Isso é mais comum do que se imagina. A falta de conhecimento sobre controle e rotina financeira é umas das principais razões porque os empreendedores procuram soluções como o yampa, que facilitam a análise e a compreensão dos números da empresa.
Foi assim que a Alessandra, uma dermatologista de Goiânia chegou até aqui. Ela estava buscando meios de melhorar seus ganhos com seu consultório quando percebeu que o máximo que sabia fazer da gestão financeira era o controle de entradas e saídas.
Se esse também é seu caso, hoje é seu dia de sorte, pois neste artigo vamos explorar as melhores práticas e ferramentas para integrar hábitos financeiros eficazes na sua rotina empresarial.
Por que a Rotina Financeira é Importante?
Por conta da sua formação, a Dr.ª Alessandra faz uma associação bem inteligente sobre este assunto: o financeiro é como o coração que bombeia o sangue para todo o corpo (empresa), levando recursos para todas as áreas. Sendo assim, é fundamental saber para onde ele está indo.
Monitorar de perto o fluxo de caixa, pagamentos, faturamento e gestão de contas são aspectos essenciais para o sucesso financeiro.
Cada negócio pode ter algumas rotinas diferentes, sendo que, quando elas começam a crescer, elas precisam de maiores rotinas, mas a base é sempre a mesma.
Sendo assim, como gestor financeiro, é importante manter hábitos como monitoramento frequente das finanças e comunicação transparente com a equipe financeira e outros departamentos.
Além disso, você precisa de atualização constante sobre tendências e melhores práticas de gestão financeira. Se você, que é o dono do negócio, não pensar no futuro da empresa, quem vai pensar?
Divisão da Rotina Financeira
Ao estabelecer uma rotina financeira, é importante entender as duas áreas principais: operacional e estratégica.
Operacional
Na parte operacional, concentre-se em atividades como:
- Pagamento de contas
- Conciliação bancária
- Preparação de orçamento
- Faturamento
- Gestão de caixa
- Cobrança
Estas são as bases que todas as empresas precisam, embora possam variar de acordo com o tipo de negócio.
Estratégica
A parte estratégica envolve análises mais aprofundadas e planejamento a longo prazo, incluindo:
- Análise de indicadores (margem de contribuição, lucro operacional etc.)
- Planejamento tributário
- Gestão de risco financeiro
- Precificação e análise de investimentos
Como Implementar a Rotina Financeira na Prática?
Passo 1: Levante e Analise Dados
Comece reunindo informações financeiras dos últimos meses. Analise esses dados para identificar tendências e áreas de melhoria.
Se não tiver, comece agora, o importante é ter um histórico dos dados financeiros do seu negócio.
Algunos relatórios que podem te ajudar são:
- Precificação
- Ponto de equilíbrio
- Fluxo de caixa
- DRE
- Planejamento Financeiro
- Indicadores de Performance
Passo 2: Delegue Tarefas Operacionais
Delegar tarefas rotineiras que não precisem de formação ou estratégia, tais como lançamento de dados.
Isso pode liberar tempo para focar em aspectos estratégicos do negócio.
Passo 3: Estabeleça uma Rotina Diária, Semanal e Mensal
- Diariamente: Concilie transações, verifique boletos recebidos e mantenha registros atualizados.
- Semanalmente: Acompanhe o saldo da empresa e faça análises mais detalhadas.
- Mensalmente: Faça a emissão de boletos, folha de pagamento, análise de indicadores e envio de documentos ao contador.
Passo 4: Use Ferramentas Adequadas
Utilizar softwares de gestão financeira, como o yampa, podem simplificar o processo, pois ele oferece inúmeras funcionalidades de análise e categorização das finanças.
Lembre-se que Gestão Financeira não se resume a anotar entradas e saídas de dinheiro. Isso é apenas a parte operacional. Por isso que o yampa é um software completo de gestão financeira: além de ajudar a realizar o operacional, ele te guia nas ações estratégicas.
Algumas das características que fazem o yampa ser perfeito para donos de empresas de pequeno porte é o seu painel de saúde financeira, que permite uma análise rápida sobre a realidade da caixa do negócio.
Além disso, sistemas de gerenciamento de tarefas, como Asana ou Notion, também podem ajudar a manter a organização da sua rotina financeira.
Passo 5: Integre um CRM
Um sistema de CRM pode ajudar a acompanhar o comportamento dos clientes com seu negócio, fornecendo insights valiosos para tomada de decisões financeiras.
Coloque o yampa no sua rotina financeira
Uma rotina financeira bem estruturada é chave para o sucesso de qualquer negócio, independentemente do seu tamanho.
Mesmo com apenas 1 ano de consultório aberto, Alessandra descobriu que ter uma rotina financeira com o yampa facilita muito a visão sobre o crescimento e necessidades do seu negócio. E agora, pretende contratar sua primeira funcionária fixa para ajudar a atender mais clientes!
Ao implementar ferramentas adequadas, como o yampa, os gestores e donos de pequenas empresas podem garantir uma base financeira sólida e tomar decisões seguras com base nos números do negócio.
Veja o caso deste cliente yampa que, com apenas 15 minutos por dia de rotina financeira, conseguiu melhorar seu lucro.
O yampa será seu braço direito para tomar decisões que beneficiem seu negócio e garanta seu sucesso! Experimente o yampa e descubra como ter uma verdadeira clareza das suas finanças.
Head de Marketing
yampaixonada por cafeterias
