Lidar com problemas financeiros na empresa é uma realidade para muitos pequenos empresários. Mesmo vendendo bem, a falta de controle sobre entradas e saídas pode levar a dificuldades no pagamento de contas, necessidade constante de empréstimos e até ao risco de fechar as portas.
De acordo com a Serasa Experian, 30% das micro e pequenas empresas no Brasil estão inadimplentes, e 80% das pequenas empresas fecham antes dos cinco anos de existência. A principal causa: falta de gestão financeira eficiente.
Muitas empresas poderiam evitar essa situação se tivessem um planejamento financeiro mais eficiente. Mas como saber se você está indo pelo caminho certo? Como identificar se há algo errado antes que o problema se torne uma bola de neve?
O yampa é uma ferramenta que ajuda empreendedores a monitorar a saúde financeira do negócio, facilitando a tomada de decisões. Se você sente que precisa de mais controle, este artigo vai te mostrar os principais sinais de alerta e como resolver cada um deles.
Assuma o controle das finanças da sua empresa!
Como saber se sua empresa está com problemas financeiros?
Muitos empresários só percebem que têm um problema financeiro na empresa quando o dinheiro já acabou, mas existem sinais que podem te ajudar a agir antes que isso aconteça:
- Atraso frequente no pagamento de contas e fornecedores.
- Dependência de empréstimos para manter o negócio funcionando.
- Estoque parado e falta de dinheiro para investir em novos produtos.
- Dificuldade para fechar o mês com um fluxo de caixa positivo.
Se qualquer um desses sinais parece familiar, é hora de agir. O primeiro passo é entender o que está acontecendo, e o yampa pode te ajudar a ter essa clareza.
Se você está atrasando pagamentos, faça isso:
Os pagamentos atrasam quando o dinheiro do caixa não é suficiente para cobrir as contas do mês. Isso pode ser consequência de um fluxo de caixa desorganizado, inadimplência dos clientes ou até gastos descontrolados.
- Registre todas as suas despesas fixas no yampa para entender para onde o dinheiro está indo.
- Use o fluxo de caixa do yampa para prever entradas e saídas, evitando surpresas desagradáveis.
- Ative lembretes automáticos de vencimento de contas, para não perder prazos.
- Renegocie prazos com fornecedores e ajuste despesas para que o dinheiro seja suficiente.
Isso ajuda a resolver os problemas financeiros no seu negócio porque:
Ao visualizar melhor seus pagamentos futuros, você pode organizar as finanças sem precisar entrar no cheque especial ou recorrer a empréstimos.
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Se você está recorrendo a empréstimos com frequência, faça isso:
Nem toda dívida é ruim, mas quando os empréstimos se tornam um hábito, significa que o negócio está dependendo de dinheiro externo para sobreviver.
- Acompanhe seu Índice de Saúde Financeira (ISF) para entender se a empresa está gerando lucro ou apenas cobrindo os custos.
- Evite pegar novos empréstimos sem avaliar a real necessidade. No yampa, você pode visualizar seu ponto de equilíbrio financeiro.
- Simule cenários com o Turbinador de Lucros e veja se existem alternativas para equilibrar as contas sem aumentar as dívidas.
- Ajuste os custos fixos da empresa, buscando formas de economizar e reduzir a dependência de crédito.
Isso ajuda a resolver os problemas financeiros na empresa porque:
Você passa a ter controle sobre suas dívidas e evita juros desnecessários que podem comprometer seu faturamento.
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Se seu estoque está parado e você não tem dinheiro para investir, faça isso:
Quando um produto demora para vender, ele consome espaço e dinheiro que poderiam ser usados para itens mais lucrativos.
- Use os relatórios de vendas para identificar quais produtos têm mais saída.
- Reveja a precificação e avalie se os preços estão competitivos no mercado.
- Reduza compras de produtos de baixa demanda e foque naqueles que geram mais retorno.
- Acompanhe seu capital de giro para garantir que sempre haverá dinheiro para novas aquisições.
Isso ajuda a resolver os problemas financeiros no seu negócio porque:
Seu estoque começa a girar mais rápido, liberando dinheiro para novos investimentos sem comprometer o caixa.
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Se você está com dificuldades no fluxo de caixa, faça isso:
Se no fim do mês sua empresa sempre fecha no vermelho, o problema pode estar na falta de planejamento e controle sobre as movimentações financeiras.
Registre todas as movimentações financeiras, categorizando receitas e despesas.
Acompanhe os relatórios de fluxo de caixa para entender padrões e antecipar problemas.
Evite misturar contas pessoais e empresariais, mantendo um controle mais organizado.
Crie metas financeiras realistas, usando as análises do yampa para definir objetivos de faturamento.
Isso ajuda a resolver os problemas financeiros na empresa porque:
Com um fluxo de caixa previsível, sua empresa ganha mais estabilidade e segurança financeira.
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O que acontece se os problemas financeiros não forem resolvidos?
Se os desafios financeiros na empresa não forem solucionados rapidamente, as consequências podem ser graves:
- Dificuldade para crescer e investir – Sem um planejamento sólido, qualquer expansão se torna arriscada.
- Estresse e insegurança – A falta de dinheiro gera preocupação para o empresário e toda a equipe.
- Risco de fechamento – Pequenas empresas que não cuidam das finanças podem não sobreviver no mercado.
O ideal é não esperar chegar a esse ponto. Ter um sistema que te ajude a monitorar a saúde financeira do negócio faz toda a diferença.
Com o yampa, você pode:
- Organizar seu fluxo de caixa e evitar atrasos em pagamentos.
- Evitar dívidas desnecessárias, planejando melhor os gastos.
- Ajustar sua margem de lucro e identificar oportunidades para otimização.
- Garantir um capital de giro saudável e se preparar para imprevistos.
- Reduzir a inadimplência de clientes, controlando melhor os recebimentos.
Experimente o yampa gratuitamente e tenha total controle sobre suas finanças!
