Você já deve ter se perguntado sobre o quanto deveria poupar para a reserva de emergência da empresa ou ainda o quanto deixar disponível nas contas bancárias. A verdade é que muitos donos de negócios ainda têm muitas dúvidas sobre como funciona o capital de giro para pequenas empresas e como alcançar a quantia ideal.
Ao final, o que é capital de giro para pequenas empresas? Como ele funciona? Preciso mesmo de um capital de giro?
Ao continuação, respondemos a esses e mais questionamentos neste artigo, confira!
Primeiro, o que é o capital de giro?
O capital de giro é o dinheiro que uma empresa precisa para operar suas atividades diárias. Ele é composto pelos ativos circulantes da empresa, como estoque, contas a receber e caixa, e pelos passivos circulantes, como contas a pagar e empréstimos de curto prazo.
O capital de giro é importante para que a empresa possa comprar produtos para vender, pagar seus fornecedores e funcionários, e ter dinheiro em caixa para imprevistos. Se a empresa não tiver capital de giro suficiente, ela pode ter problemas para manter suas operações e pode até mesmo entrar em falência.
Um exemplo de como o capital de giro funciona em uma pequena empresa do ramo do comércio é o seguinte:
A empresa compra um produto de um fornecedor por R$ 100. Ela vende o produto para um cliente por R$ 150. O cliente paga o produto em 30 dias. A empresa tem 30 dias para pagar o fornecedor.
Durante esses 30 dias, a empresa precisa ter capital de giro suficiente para pagar o fornecedor e manter suas operações. Se a empresa não tiver capital de giro suficiente, ela pode ter que pedir dinheiro emprestado a um banco ou a um fornecedor. Isso pode aumentar os custos da empresa e pode até mesmo prejudicar sua lucratividade.
Existem algumas maneiras de melhorar o capital de giro de uma empresa. Uma maneira é aumentar as vendas. Outra maneira é reduzir os custos. A empresa também pode tentar negociar melhores prazos de pagamento com seus fornecedores.
Como funciona o capital de giro?
O capital de giro para pequenas empresas é derivado do conceito de ciclo financeiro, que determina o período de tempo que você leva para concluir uma transação entre o pagamento para seu fornecedor e o recebimento do seu cliente.
Resumidamente, se você pagar seu fornecedor primeiro e receber do seu cliente depois, você tem um ciclo financeiro desfavorável e, para pagar essa operação, você precisará de um capital de giro.
Um ciclo financeiro favorável, por sua vez, faz com que você precise menos ou nem precise desse recurso.
Ou seja, o capital de giro para pequenas empresas é um recurso para manutenção das atividades do negócio.
É possível inverter o ciclo financeiro ao receber do cliente antes de pagar o fornecedor. Isso pode ser feito principalmente pela negociação de prazos maiores de pagamento, que é uma estratégia possível em muitos segmentos de mercado.
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A importância do capital de giro para pequenas empresas
O capital de giro para pequenas empresas funciona como uma reserva de manutenção.
É ele que vai “financiar” a falta de dinheiro até que toda a operação do ciclo financeiro seja finalizada com o recebimento do pagamento do cliente, impedindo que sua empresa fique no vermelho ou precise entrar no cheque especial.
Em outras palavras, é um aliado da reserva de emergência, que tem como objetivo custear gastos inesperados, como a quebra de um equipamento.
O capital de giro para pequenas empresas é uma garantia essencial para evitar endividamentos e até a falência do seu negócio, mas a quantidade de dinheiro que você deve ter em caixa sempre vai depender da realidade do seu negócio e do tipo de empresa que você tem.
Uma forma simples para calcular quanto você deve ter de capital de giro é fazendo a soma de contas a receber com o valor disponível em estoque. Subtraia deste resultado as contas a pagar, impostos e despesas.
Assim, você obterá um valor mínimo que, com planejamento e poupança, pode alcançar um valor ideal de quatro a seis meses de reserva.
Como gerenciar o capital de giro?
O yampa pode ser um grande aliado na hora de calcular seu capital de giro e reserva de emergência.
Com a ferramenta de controle financeiro de Fluxo de Caixa, que é alimentado com seus dados, entradas e saídas, previsões de lucro e comparativos entre os meses, pode ser muito mais fácil se preparar financeiramente para a rotina do negócio e eventuais crises.
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Diferenças entre capital de giro e fluxo de caixa
Em poucas palavras, enquanto o capital de giro se concentra nas necessidades financeiras de curto prazo da empresa para manter suas operações diárias, o fluxo de caixa oferece uma imagem mais ampla das entradas e saídas de dinheiro ao longo do tempo, ajudando a empresa a planejar suas finanças de maneira mais estratégica.
Em resumo, ambos os conceitos são fundamentais para uma gestão financeira eficaz e para garantir a estabilidade e o crescimento sustentável de uma empresa.
Algumas dicas extra para melhorar seu capital de giro
O sucesso de uma pequena empresa muitas vezes depende da capacidade de gerenciar eficientemente seus recursos financeiros, e um dos elementos cruciais nesse aspecto é o capital de giro.
O capital de giro representa a diferença entre os ativos circulantes (recursos disponíveis a curto prazo) e os passivos circulantes (obrigações de curto prazo), sendo essencial para manter as operações diárias e garantir a continuidade do negócio
1. Entenda o Ciclo Financeiro da Empresa
Antes de implementar qualquer estratégia, é crucial compreender o ciclo financeiro da empresa. Isso inclui o tempo entre a compra de mercadorias ou matérias-primas, a produção, as vendas e o recebimento do pagamento. Compreender esse ciclo permite antecipar as necessidades de capital de giro e tomar decisões mais informadas.
2. Estoque Gerenciado de Forma Eficiente
Manter um equilíbrio adequado no estoque é fundamental para evitar excessos que possam imobilizar capital. Analise as tendências de venda, negocie prazos com fornecedores e adote tecnologias que possam aprimorar o controle de estoque, reduzindo custos e melhorando a eficiência operacional.
3. Negocie Prazos de Pagamento e Recebimento
Negociar prazos com fornecedores e clientes é uma estratégia eficaz para otimizar o capital de giro. Estenda os prazos de pagamento aos fornecedores sempre que possível e incentive clientes a pagarem antecipadamente ou ofereça descontos para pagamentos rápidos.
4. Utilize Linhas de Crédito de Forma Estratégica
Mantenha um relacionamento sólido com instituições financeiras e esteja ciente das opções de linhas de crédito disponíveis. Utilize esses recursos de maneira estratégica para cobrir despesas temporárias ou aproveitar oportunidades de crescimento, mas esteja ciente dos custos associados e do impacto nas finanças a longo prazo.
5. Automatize Processos Financeiros
A automação de processos financeiros, como faturamento e controle de contas a receber, pode reduzir erros, agilizar as operações e proporcionar uma visão mais clara das finanças. Isso contribui para uma gestão mais eficiente do capital de giro.
6. Avalie Regularmente o Capital de Giro
Não se trata apenas de implementar estratégias, mas também de monitorar e ajustar constantemente. Realize análises regulares do capital de giro para identificar áreas de melhoria e ajustar suas estratégias de acordo com as mudanças nas condições de mercado.
Finalmente, lembre-se que com a ajuda do yampa você tem acesso a melhores diagnósticos, para a toma de decisões para seu financeiro. Faça seu teste grátis hoje!
