Você sabia que existem mais de 6 milhões de empresas endividadas no Brasil? Recentemente, o negócio de Carlos foi adicionado a este número após um investimento para melhorar o maquinário de sua confeitaria.
Agora, Carlos busca soluções para aliviar a dívida de sua empresa, além de restaurar a estabilidade de suas finanças.
Se você tiver uma situação semelhante, não entre em pânico. É mais natural do que você imagina e com o plano de contingência certo você conseguirá sair dessa situação.
Por isso, criamos um artigo com tudo o que você precisa saber sobre uma empresa endividada, além de como criar um plano de recuperação financeira com as ferramentas da yampa.
Não deixe de ler a nossa matéria!
Respire fundo e reconheça os motivos da sua dívida
No mundo dos negócios, o endividamento pode surgir por diversos motivos.
Da má gestão financeira a investimentos arriscados, entender as causas subjacentes da sua empresa endividada é crucial para resolver o problema de raiz.
Identificar se a dívida é proveniente de despesas operacionais, expansões mal planejadas ou até mesmo baixa rentabilidade é o primeiro passo para iniciar um processo de recuperação financeira.
Dessa forma, alguns dos motivos mais comuns são:
- Falta de capital de giro: É uma das principais causas do endividamento das empresas. Ocorre quando a empresa não tem caixa suficiente para cobrir suas necessidades operacionais diárias, como pagar salários, comprar suprimentos ou cobrir aluguel.
- Juros altos: empréstimos com juros altos podem aumentar significativamente o ônus financeiro de uma empresa, dificultando o pagamento de dívidas e criando um ciclo vicioso de endividamento.
- Queda nas vendas: Se as vendas de uma empresa caírem, ela pode não ter receita suficiente para cobrir suas despesas, o que pode levar ao acúmulo de dívidas.
- Investimento em ativos: As empresas podem tomar empréstimos para financiar a compra de ativos fixos, como máquinas ou equipamentos, ou para investir em projetos de expansão.
- Despesas inesperadas: Eventos imprevistos, como desastres naturais ou mudanças na regulamentação, podem levar a despesas adicionais que a empresa não pode cobrir com recursos próprios.
- Más decisões financeiras: A falta de planejamento financeiro (ou controle financeiro), a tomada de decisões de investimento arriscadas ou a gestão inadequada da dívida podem levar a empréstimos excessivos.
- Fatores externos: condições econômicas gerais, como recessão ou crise financeira, podem afetar negativamente o desempenho das empresas e aumentar o risco de endividamento.
O que pode acontecer se a minha empresa tiver dívidas?
Lembre-se que, se o seu negócio está endividado, você não está sozinho. Mais da metade das empresas no Brasil tem dívidas, e essa pode ser uma situação complexa e desafiadora. No entanto, não há necessidade de entrar em pânico.
O importante é analisar a situação com calma e tomar as medidas necessárias para administrar a dívida com responsabilidade.
Por isso, é fundamental entender as implicações da dívida para tomar medidas proativas para evitar consequências mais graves, como falência ou desligamento.
Além disso, algumas consequências de não sair das dívidas da sua empresa são:
- Liquidação da empresa;
- Insolvência;
- Ações judiciais sobre o patrimônio da empresa;
- Deterioração da reputação no mercado;
- Perda de liquidez,
Como diminuir o nível de uma empresa endividada?
Reduzir as dívidas da empresa é um processo que exige uma análise criteriosa, planejamento estratégico e execução disciplinada. Ainda bem que existe uma ferramenta chamada yampa, que possui recursos exclusivos para facilitar este processo, como o Painel Entendendo seu Negócio, o simulador Turbinador de Lucros e o Painel de Índice de Saúde Financeira.
A seguir, vamos explicar como cada um desses recursos pode te ajudar a sair das dívidas com mais segurança:
1. Análise e diagnóstico:
Como explicamos acima, podem haver várias razões pelas quais uma empresa pode estar endividada (e não há vergonha nisso).
O primeiro passo é você se concentrar em saber qual é o valor atual da sua dívida, quais foram as causas e qual é o estado geral do seu negócio.
A principal ferramenta que vai te ajudar a entender o desempenho financeiro do seu negócio é o Painel Entendendo o Seu Negócio, onde você consegue ter informações claras sobre quanto está gastando, onde está gastando demais e qual é o lucro ideal para seu tipo de negócio.
Além disso, você pode usar o Índice de Saúde Financeira do yampa, que lhe dará uma visão 360º da realidade financeira da sua empresa, indicando quais indicadores principais precisam ser melhorados.
Com tudo isso, você terá uma visão clara de onde sua empresa está e o que precisa fazer para sair das dívidas.
2. Desenvolvimento da estratégia:
Depois de descobrir onde sua empresa está, é o momento de descobrir para onde você quer ir e como chegar lá. O segundo passo é pensar nas estratégias mais viáveis para encontrar o caminho da recuperação financeira.
E neste ponto você deve envolver toda sua equipe, dos gestores até os estagiários. Tendo vários talentos envolvidos, fica mais fácil encontrar ideias para sair das dívidas. Além disso, quando toda empresa está envolvida na solução de problemas, é mais fácil adquirir o comprometimento para essa mudança de rota.
Para começar, alguns exemplos que você pode adicionar em uma estratégia são:
- Antes de tudo, use o Turbinador de Lucros do yampa: este simulador diz exatamente onde você deve focar seu esforço, pois nem sempre aumentar o faturamento é o que traz o retorno financeiro mais rápido. Priorize as ações que o Turbinador indica para que você tenha um respiro inicial e, assim, vá implementando as demais ações para adquirir mais caixa.
- Renegociar dívidas: entre em contato com os credores para buscar arranjos de pagamento mais favoráveis, e proponha prazos mais longos, taxas de juros mais baixas ou perdão parcial, entre outros.
- Reduza despesas: Analise detalhadamente as despesas operacionais e administrativas. Logo, identifique áreas onde cortes ou eficiências podem ser feitas. Também pode implementar medidas de austeridade e otimizar o uso dos recursos.
- Aumentar a receita: Desenvolva novas estratégias de marketing e vendas para aumentar a receita. Além disso, vale a pena fazer uma análise para identificar se é o momento de expandir para novos mercados ou nichos.
- Obtenha alternativas de financiamento: Procure empréstimos com taxas de juros mais baixas. Também pode solicitar apoio de programas governamentais ou de desenvolvimento de negócios.
3. Execução e acompanhamento:
Agora que você já pensou em várias estratégias, é hora de estabelecer um plano de ação. É aqui que definimos objetivos, prazos e responsabilidades.
Dentro do yampa, é possível traçar metas reais e práticas usando o Turbinado de Lucros. Essa funcionalidade permite saber o quanto é preciso reduzir ou aumentar nas vendas ou despesas para atingir um objetivo desejado, no caso, reduzir dívidas.
Além disso, você terá uma lista de ações que pode implementar de forma prática para ter os primeiros resultados. Se ainda assim você precisar de ajuda, o yampa oferece um serviço de acompanhamento com um especialista de finanças, que pode atuar como um mentor indicando estratégias mais personalizadas. Consulte aqui sobre o PLANO +SUCESSO
Não se esqueça que a comunicação transparente é sempre importante durante esse processo. Usando as ferramentas certas, é possível informar tanto fornecedores quanto partes interessadas sobre a situação atual do negócio e quais ações são necessárias para melhorar a situação.
Saiba como usar seu controle financeiro para evitar dívidas
A prevenção de uma empresa endividada é uma das melhores formas de garantir a rentabilidade do seu empreendimento, e o yampa pode ser o seu braço direito nessa ação. Como vimos anteriormente, a ferramenta “Entendendo o seu Negócio” é útil tanto quando você está se endividando quanto na rotina de empresas financeiramente saudáveis.
Outro conselho que podemos te dar é criar um “plano de contingência” que te ajude a prevenir momentos de crise, como agir diante deles e assim mitigar os danos que possam ocorrer. E o yampa também pode te ajudar nisso, fazendo as previsões de recebimentos a longo prazo.
Lembre-se, a prevenção é essencial quando se trata de evitar o endividamento das empresas. Manter um controle financeiro rigoroso pode ajudar a identificar e resolver possíveis problemas antes que eles se tornem crises financeiras.
Isso envolve manter registros detalhados de receitas e despesas, definir orçamentos realistas e monitorar de perto o fluxo de caixa. Além disso, fomentar uma cultura de responsabilidade financeira
Confie no yampa para garantir a saúde financeira do seu negócio
Se você quer ser um empreendedor melhor, não pode tirar os olhos das finanças. No entanto, sabemos que não é tão fácil assim entender o que seu dinheiro quer dizer.
É por isso que o yampa é um sistema de análise financeira que descomplica as finanças.
Dessa forma, ajuda a entender o seu fluxo de caixa, qual deve ser a sua margem de lucro e muito mais.
Assim como o Carlos, você pode começar a reduzir suas dívidas e nunca mais cair nelas do jeito mais inteligente: através do controle financeiro correto e análise simplificada do yampa.
Aproveite o nosso teste gratuito de 14 dias de yampa e recupere da sua empresa endividada.
Analista SEO no yampa
Redatora publicitária nas horas vagas
yampaixonada por coelhos
